Seguire i soldi: le indagini patrimoniali e finanziarie dell’investigatore privato

Un’abilità dell’investigatore privato consiste nel saper “seguire i soldi”, perché la maggior parte dei delitti e comportamenti scorretti ha movente economico e produce proventi illeciti.

Inoltre, molti incarichi affidati all’agenzia investigativa Octopus consistono nella raccolta preventiva d’informazioni finanziarie per conoscere le condizioni economiche di persone fisiche o giuridiche ai fini di prevenire truffe e brutte sorprese.

Oggigiorno gli accertamenti finanziari e patrimoniali, affidati al detective privato, riguardano essenzialmente i seguenti scenari:

• Indagini patrimoniali su persone fisiche o giuridiche con cui s’intende entrare in società.

• Indagini patrimoniali e reputazionali per la concessione di prestiti e fidejussioni.

• Indagini patrimoniali e reputazionali su assicurati che richiedono coperture assicurative sospette o rimborsi assicurativi poco plausibili.

• Indagini finanziarie e reputazionali su persone con cui si ha intenzione d’intrattenere rapporti d’affari.

• Indagini prematrimoniali e di prevenzione sulle truffe romantiche.

• Individuazione di beni mobili o immobili, conti correnti e fonti di reddito aggredibili ai fini del recupero crediti.

• Indagini economico-reddituali per la miglior definizione degli accordi economici di separazione e divorzio.

• Indagini finanziarie, svolte attraverso l’individuazione dei proventi illeciti, su soggetti sospettati di commettere scorrettezze e illegalità.

• Indagini sul patrimonio e la movimentazione finanziaria nelle dispute ereditarie.

• Ricerca e individuazione di bottini ottenuti attraverso la commissione di delitti e crimini.

• Indagini patrimoniali e finanziarie nella lotta alla corruzione.

Gli investigatori privati dell’agenzia investigativa Octopus sono abituati a seguire i soldi per smascherare criminali e far cessare comportamenti illeciti.

Perché ricorrere all’agenzia investigativa Octopus per le indagini finanziarie e patrimoniali?

Quando nel 1980 ho iniziato la mia carriera di detective privato, collaborando per una agenzia investigativa a Milano, il mio primo incarico consistette nello svolgere le così dette informazioni commerciali finalizzate a conoscere le condizioni economiche e reputazionali di persone fisiche o giuridiche.

Erano accertamenti richiesti principalmente da banche e finanziarie.

L’investigatore privato doveva informarsi sul soggetto in esame e, attraverso pochi passaggi, ottenere un numero sufficiente di notizie per consigliare o sconsigliare al suo Cliente di proseguire nel rapporto d’affari.

Il titolare della agenzia investigativa di Milano, per cui lavoravo, si raccomandò di svolgere al meglio le informazioni commerciali, perché – disse – mi avrebbero formato come detective privato e preparato alle grandi investigazioni; e aveva ragione.

Le informazioni commerciali mi hanno insegnato tre cose:

• Intervistare le persone, convincendole a parlare e scoprendo le loro bugie.

• Consultare gli uffici pubblici e le fonti aperte (OSINT), ottenendo più informazioni possibili.

• Pianificare al meglio consultazioni d’archivio, interviste e sfruttamento delle fonti d’informazione, per ottimizzare il rapporto sforzo-risultato.

Questo titolare della agenzia investigativa in Milano mi passava settimanalmente decine di informazioni commerciali da svolgere.

Per anni fui incaricato di recarmi (allora non c’erano connessioni internet né archivi digitalizzati) nei principali uffici pubblici contenenti dati economico-finanziari e patrimoniali, come Camera di Commercio, Catasto e Conservatoria dei Registri Immobiliari, Anagrafe Civile, Pubblico Registro Automobilistico e Motorizzazione, ecc.; sebbene avessi fatto studi classici, mi feci un’ampia cultura da perito commerciale.

Una volta ottenuta la documentazione di base dagli uffici pubblici, dovevo analizzarla e decidere quali potenziali fonti andare a intervistare per approfondire le notizie sul mio indagato.

Avendo più di una pratica aperta, dovevo ottimizzare i miei spostamenti e costi di mobilità, effettuando il maggior numero possibile di sopralluoghi e interviste al giorno.

All’epoca non c’era street view né navigatore; dovevo affidarmi esclusivamente alle piantine toponomastiche e al mio senso dell’orientamento.

In una sola giornata parlavo con decine di persone, dal custode di palazzo al capitano d’industria, dalla vittima di truffa al truffatore, dal professore universitario all’analfabeta.

È così che ho imparato ad ottenere la collaborazione dei testimoni di delitti e a riconoscere le menzogne.

Quando ho aperto la mia prima agenzia investigativa Octopus in provincia di Bergamo, accettavo numerose richieste d’informazioni commerciali anche perché erano formative per i miei allievi detective privati collaboratori.

Tuttavia, man mano che le informazioni si sono digitalizzate ho gradatamente abbandonato il settore, poiché, a mio avviso, basato esclusivamente sul ribasso dei prezzi ai Clienti a discapito di accuratezza e approfondimento.

Già da quando non avevo ancora aperto la mia prima agenzia investigativa a Treviglio, circolavano aneddoti di grossi Istituti d’informazioni commerciali che avevano fornito notizie creditizie positive su persone decedute o su società fantasma, poiché si basavano su fonti documentali, che non sono mai efficaci e aggiornate come andare a parlare con la portinaia del palazzo ove domicilia l’indagato.

Quando ho aperto la mia seconda agenzia investigativa Octopus a Milano, oramai il settore era quasi interamente digitalizzato e i miei Clienti hanno iniziato ad apprezzare il valore aggiunto dei detective privati Octopus più anziani, che non sono solamente capaci di ottenere la visura stampata necessaria all’indagine, ma conoscono perfettamente l’iter documentale cartaceo dietro alla visura digitalizzata e sanno dove attingere ulteriori informazioni d’approfondimento.

Oggigiorno, lo svolgimento delle informazioni commerciali richiede un’autorizzazione a parte che l’agenzia investigativa Octopus di Cassano d’Adda non ha attivato, poiché punta a vere e proprie indagini, molto più approfondite, in ambito commerciale, finanziario, economico e patrimoniale.

Certamente le informazioni commerciali hanno il pregio di ottenere notizie basiche a poco prezzo in grado d’individuare incombenti tracolli finanziari ed evidenti tentativi di truffa, tuttavia non possono essere considerate risolutive al 100%, poiché, se così fosse, la mia agenzia investigativa non verrebbe incaricata ogni anno d’indagare su numerose truffe, perpetrate da soggetti giudicati affidabili dalle informative.

In quali ambiti sono utili le indagini finanziarie e patrimoniali dell’agenzia investigativa Octopus?

Vediamo, dunque, in quali ambiti la mia agenzia investigativa Octopus vi può essere utile e approfondiamo le modalità d’intervento.

Indagini patrimoniali su persone fisiche o giuridiche con cui s’intende entrare in società

Quando dovete entrare in società con qualcuno, la prima domanda che vi ponete è se il nuovo socio abbia i capitali che dice di poter investire nel vostro progetto comune, se si tratta di socio capitalista.

Oppure: vi chiedete se abbia esperienza e abilità sufficienti, se si tratta di socio d’opera.

Le indagini finanziarie e patrimoniali dell’agenzia investigativa Octopus permettono di conoscere lo spessore economico dei vostri interlocutori e di verificare il loro curriculum professionale.

Uno dei segreti delle nostre indagini sta nella storicità dei dati, perché non è sufficiente essere ricchi o avere una buona reputazione corrente, senza conoscerne la storia, per essere anche affidabili.

Indagini patrimoniali e reputazionali per la concessione di prestiti e fidejussioni

Oramai molti istituti di credito e compagnie assicurative hanno collegamenti veloci ad archivi e banche dati, ma solamente un approccio investigativo e ricerche articolate permettono di smascherare gli innumerevoli tentativi di truffa che assicurazioni e banche subiscono ogni giorno.

I truffatori in questo campo conoscono perfettamente le informazioni commerciali standard che verranno richieste su di loro e sanno come aggirarle; solamente il lavoro certosino degli investigatori privati dell’agenzia investigativa Octopus, capaci di ragionare fuori dagli schemi, garantisce una prevenzione a tutt’altro livello.

Indagini patrimoniali e reputazionali su assicurati che richiedono coperture assicurative sospette o rimborsi assicurativi poco plausibili

Le Compagnie assicurative sono continuamente sotto attacco di truffatori e clienti disonesti, tant’è che hanno uffici antifrode interni dedicati esclusivamente alla prevenzione e al contrasto di questi attacchi.

Tuttavia, spesso occorre un punto di vista esterno e un’attività d’indagine meno convenzionale per individuare preventivamente le frodi o combatterle efficacemente non appena subite.

La prevenzione antifrode dell’agenzia investigativa Octopus a favore delle Compagnie assicurative parte da preventive informazioni finanziarie sul cliente, sia attuali che storiche.

Indagini finanziarie e reputazionali su persone o aziende con cui si ha intenzione d’intrattenere rapporti d’affari

Quando ricevete una commessa da un nuovo cliente o un vecchio cliente vi propone una commessa più grossa, chiedendo anche di allungare i termini di pagamento, i vostri rischi d’impresa si moltiplicano e possono essere contenuti solamente da indagini preventive dell’agenzia investigativa Octopus che, oltre a informarvi sull’andamento economico degli ultimi 3/5 anni del vostro cliente, vi aggiornino su qualsiasi anomalia personale e imprenditoriale.

Inoltre, spesso c’è l’esigenza di conoscere attraverso accurate indagini finanziarie e reputazionali i propri fornitori o partner di cordata o di appalto, per prevenire danni diretti e collaterali da partner lavorativi poco affidabili o, addirittura, pericolosi.

Indagini prematrimoniali e di prevenzione sulle truffe romantiche

Le indagini finanziarie e reputazionali dell’agenzia investigativa Octopus permettono di smascherare cacciatori di dote e truffatori romantici.

Gli investigatori privati Octopus sono esperti nella prevenzione delle truffe romantiche e sono in grado di riconoscerle da come la vittima è stata avvicinata e da come il romance scammer interagisce con la sua preda.

Individuazione di beni mobili o immobili, conti correnti e fonti di reddito aggredibili ai fini del recupero crediti

L’agenzia investigativa Octopus è dal 1988 a fianco di avvocati e studi legali per il recupero dei crediti. Le nostre indagini per recupero crediti sono eseguite con un approccio su misura, per garantire il massimo risultato a fronte dei costi minimi necessari, partendo dalla ricerca dei Conti Correnti Bancari e Postali, dei redditi da lavoro, sino all’individuazione di natanti di lusso e depositi all’estero.

Indagini economico-reddituale per la miglior definizione degli accordi economici di separazione e divorzio

Le indagini dell’agenzia investigativa Octopus in questo ambito vi evitano di uscire ingiustamente impoveriti da una separazione o di venire sfruttati all’infinito come bancomat anche dopo il matrimonio.

I costi delle indagini per la miglior definizione degli assegni di mantenimento sono in realtà investimenti che restituiscono corposi interessi negli anni in termini di equi accordi economici tra separati/divorziati.

L’attuale disciplina legislativa consente di chiedere modifiche negli accordi economici di separazione o divorzio qualora mutino le condizioni finanziarie dei rispettivi ex-coniugi, l’agenzia investigativa Octopus è in grado di dimostrare e certificare questi cambiamenti.

Indagini su soggetti sospettati di commettere scorrettezze e illegalità, svolte attraverso l’individuazione dei proventi illeciti

Tutte le condotte scorrette e criminali, come infedeltà aziendale, furti e ammanchi in azienda, concorrenza sleale e storno di dipendenti, sabotaggio e spionaggio aziendale hanno movente economico.

Pertanto sono basilari indagini patrimoniali e finanziarie approfondite sui sospettati di tali condotte.

In questo ambito le ricerche dell’agenzia investigativa Octopus, oltre a tenere conto della storicità delle informazioni, sono eseguite “a macchia d’olio” e con approcci investigativi diversificati, per aggirare le precauzioni e il dolo con cui vengono portate a termine questo genere di scorrettezze.

Indagini sul patrimonio e la movimentazione finanziaria nelle dispute ereditarie

L’Italia è un paese di vecchi che fatica a cedere il testimone alle nuove generazioni.

Lo dimostrano le sempre crescenti dispute ereditarie, per le quali viene chiamata a indagare la mia agenzia investigativa Octopus.

Genitori che non si preoccupano in tempo del loro trapasso.

Figli e nipoti che si dedicano amorevolmente senza risparmiarsi al benessere dei loro anziani congiunti, ma vengono scavalcati da familiari avidi e disonesti. Figli non riconosciuti, dimenticati come irrilevanti contrattempi.

L’agenzia Investigazioni Octopus aiuta dal 1988 gli eredi e i loro avvocati a far sentire le proprie ragioni, attraverso indagini patrimoniali e finanziarie adatte a ciascuna situazione.

Ricerca e individuazione di bottini ottenuti attraverso la commissione di delitti e crimini

La maggior parte dei delitti ha movente economico.

Qualsiasi attività criminale produce proventi illeciti che lasciano tracce riconoscibili dai “segugi” dell’agenzia investigativa Octopus.

La nostra è un’agenzia investigativa che opera a livello internazionale, in grado di scovare flussi di denaro e depositi anche all’estero.

Gli investigatori privati dell’agenzia investigativa Octopus hanno risolto numerosi delitti, partendo dalle indagini economiche sui sospettati di averli commessi.

Indagini patrimoniali e finanziarie nella lotta alla corruzione

Purtroppo la corruzione è dilagante in tutti i settori. Essa viene combattuta dall’agenzia investigativa Octopus a diversi livelli:

• Attraverso la sorveglianza sui sospetti corrotti per documentare frequentazioni sospette e tenore di vita ingiustificato.

• Attraverso mirate attività d’indagine sotto copertura, per cogliere il corrotto in flagranza.

• Attraverso accertamenti patrimoniali e finanziari molto articolati per individuare le metodologie di riciclaggio dei proventi della corruzione.

Le indagini finanziarie e patrimoniali dell’agenzia investigativa Octopus sono in grado di scovare anche fondi e conti correnti bancari all’estero.

Le indagini patrimoniali e finanziarie dell’agenzia investigativa Octopus sono legittime e legalmente valide in Tribunale

Attraverso le sue indagini patrimoniali e finanziarie l’agenzia Investigazioni Octopus produce sempre prove valide in Giudizio e utilizzabili per far valere le proprie ragioni anche in sede stragiudiziale.

Gli investigatori privati Octopus sono abituati a collaborare con gli avvocati civilisti o penalisti e a rendere testimonianza davanti al Giudice.

Il rispetto della Legge sulla Privacy e di tutte le norme garantisce l’utilizzabilità delle prove raccolte.

Perché scegliere l’agenzia investigativa Octopus di Cassano d’Adda per svolgere indagini patrimoniali e finanziarie

Ecco cinque buoni motivi per scegliere l’agenzia investigativa Octopus per far svolgere indagini patrimoniali e finanziarie:

• Esperienza comprovata: l’agenzia investigativa è stata fondata nel 1988 ed è condotta da detective privati con 45 anni di esperienza in campo economico-patrimoniale e criminalistico-finanziario. Il titolare Francesco Finanzon è autore di numerosi manuali investigativi pubblicati negli ultimi vent’anni.

• Trasparenza e condivisione del piano d’intervento: l’agenzia investigativa Octopus concerta col Cliente gli accertamenti patrimoniali e finanziari da svolgere e lo tiene costantemente aggiornato.

• Certificazioni e licenze: Francesco Finanzon, il titolare dell’agenzia investigativa Octopus, possiede tutte le licenze per svolgere indagini patrimoniali- finanziarie ed è anche autorizzato come detective privato penalista.

• Feedback positivo: l’agenzia investigativa Octopus è tra le più quotate e riconosciute in rete.

L’agenzia Investigazioni Octopus di Cassano d’Adda svolge indagini patrimoniali e finanziarie dal 1988 per conto di aziende, avvocati e Clienti privati.